Como fazer um planejamento sucessório

Primeiramente, é recomendável contar com uma assessoria especializada para instruir seu planejamento sucessório de maneira efetiva. Como já sustentado, a ausência de planejamento prévio traz grandes riscos às finanças e investimentos, e é por este motivo que o planejamento sucessório deve ser abordado como uma alternativa interessante e vantajosa para toda a família.

Basicamente, durante o processo, o beneficiário definirá quem serão os beneficiários do seu patrimônio, bem como a porcentagem que será direcionada para cada um. O beneficiário ainda pode dispor sobre demais questões que ele deseje definir.

Importante ressaltar que o planejamento deve estar em consonância com a legislação aplicável, que determina percentuais mínimos para herdeiros necessários (filhos, cônjuge e/ou pais), e outras regras envolvendo procedimentos e formalização.